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当面交易,网银也在现场,500万电票为何还是被骗了? 

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发表于 2018-9-26 17:21 | 显示全部楼层 |阅读模式
    9月12日,票据圈内爆料:1张500万电子银行承兑汇票交易时打飞,呼吁同行拦截。票面信息如下:
当面交易,网银也在现场,500万电票为何还是被骗了?
  事件经过是这样的:
  9月11日下午4点多,深圳宏*公司在收到广州达**公司(受害公司)支付的50万定金后,背给其一张500万面额的电银,授权其转贴现。
  随后,广州达**公司通过多方询价,将该票背书给了山东巨野杨*公司,交易交割的方式为:现场同台交割(即交易双方在同一场所,各自带上网银,面对面的一步步操作转让背书、签收、打款等步骤)。
  双方约好在酒店房间当面交易。杨*公司收到票后,推脱网银打不出款,让受害公司稍做等待,同时经办人员找借口脱离现场,临走时留下了已接收票据的网银在现场交由受害公司经办人看管。
  在酒店等待的受害公司经办人,一直等到5点多也没见对方有回应,多次电话联系,杨*公司公司都以款打不出来为由,建议第二天再操作。由于受害公司一直以为500万电票还在所控制的网银中,所以也没有立刻予以回绝。直到晚上8点左右,深圳宏*公司感到事情的严重性,要求受害公司打开网银查看才知票已背走,但为时已晚。
  明明网银U-KEY在受害公司手上,为何票会不翼而飞?
  原来杨*公司开的是农行网银,可以开2个或多个制单U-KEY。骗子利用现场同台交割的假象及受害公司对银行网银管理不熟悉的漏洞,在经办人脱身后,由其他同伙用另一网银U-KEY将票据继续背书转让给下家山东巨野勋*公司,所以受害公司经办人员守的其实是个一文不值的空网银U-KEY,而勋*公司在此时早已将票据卖出,准备将赃款转移。
  追赃过程:
  事件发生后,很快,票据圈内一群有影响力的人组建了应对小组,针对这一事件积献计献策,同时票据圈内大量转发拦截信息。
  9月12日,早上8:30,赃款所在银行、执法部门在当地票友的协调下,做好了随时冻结赃款的准备。
  9月12日-9月14日这3天,骗子团伙一直在给受害公司设置各种障碍,以求能够全身而退。
  9月15日-9月16日,受害公司在当地票友的协调下,做好了正式立案的准备。
  9月17日,受害公司在执法部门申请立案侦查,此时,骗子及时出现了,在言语上表现出了积极退款的态度,但在行动上还是推三阻四,理由诸多。
  9月18日,案件的重点人物出现了,勋*公司的法人交待,由于分赃不匀以及同仁们的积极施压,此次诈骗行动宣告失败,双方签订了"支付谅解协议书"并准备退款。
  9月19日,485万赃款退回到了受害公司帐上。
  虽然事情得到圆满解决,但是给企业和中介都留下了很多警示!在此,融资线提醒票友们,务必对票据交易保持足够的警惕,切莫为了"美丽"的价格而忽视风控。
  1、大额交易需谨慎。
  2、要加强对银行网银知识的了解,不要以为只有一套U-KEY。
  3、大额交易可要求对方显帐,了解对方是否有实力接票。
  4、交易的场所最好选择在对方办公现场,这样更方便了解对方。
  5、于企业而言大额交易尽量不要转授权,将风控委托给他人,极易失控。
  6、同台交割时一定要完成交易的所有流程,交易过程中一旦出现任何计划外的事情,第一时间要求流程逆向退回,不需要相信任何理由,也切不可让经办人中途离开!
  【如何防范】
  针对票据买卖中的背书风险,融资线承兑汇票交易云3.0于9月5日开启试运营。平台嵌入兴业银行集团旗下"兴业执剑人见证代管系统"监管票款,采用"先打款冻结再背书解冻票款"的交易模式,确保资金安全。同时,平台首创交易操作与聊天对话同界面模式,出收票交易全程由用户自主洽谈并实现成交。交易不受时间和空间的限制,且免去中间差价和异地交易损耗。
  有了融资线承兑汇票交易云,交易时就完全不用担心打飞问题,也无需现场"同台交割"。





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